男子盗用交易平台信息

以交友为名进行诈骗

以下为读者徐女士自述朋友被骗的经过：

大概一个半月前，对方通过交友app（探探）和我朋友认识。加了好友后，就各种嘘寒问暖，还时不时透露出自己很有钱的样子。

社交媒体账号显示其名为“石云峰“。据徐女士称，他的照片并没有显示正脸，照片和名字应该都是盗用的，目前仍然活跃。

聊了没几天，这位“石云峰”就自称在做一些投资，并根据多年经验总结出了一个公式：“ 结合凯利公式和微积分密码再结合比特币的趋势图计算，其结果可以反应比特币价格的走向。所以在投资上这些年都没有亏过。”

“石云峰”发给徐女士朋友的公式图

为了不让我朋友起疑心，他故意强调：“用公式算出来的节点很少，有时候半年也没有一次。”

徐女士朋友与“石云峰”的聊天纪录。

接着，对方开始打起感情牌，说因为喜欢我朋友，所以想教她，带着她一起赚钱。

他推荐的交易平台是DCM APP，这个APP在Appstore找不到，需要通过他给的链接才能下载。我朋友就在比特币交易所买了1000USD的比特币然后转到了这个交易平台。

接着，他会带着我朋友操作，每个时间点（精确到秒）买进还是卖出，额度多少。在他的“带领” 下，最后基本上都是盈利（也有亏的，但是非常少）。

在点击确认订单（confirm order）之后，时间就会转动，如果是买进60s／100USD的比特币，那么60s之后的比特币价格高于60s之前的，就盈利27USD。

一波操作之后，我朋友开始相信他是真的有“公式”可以计算节点所以才这么准确。这时候，他进一步表示，风险越大收益越多，希望我朋友再继续充值。

另外，在该平台有一个获取金币的“活动”。“石云峰”自称是至尊会员，在晋级拿金币，只有操作收益+平台金币+比特币涨幅，三管齐下才能让收益最大化。

我朋友希望获得更高回报，于是继续转账。领取了金币后，对方再带着她操作，每次操作到下一个阶段，就让我朋友再转账去平台补钱领取金币。

受害人与石云峰的聊天纪录。（点击图片可放大）

最后取款的时候，各种问题就来了。

首先客服说要交税才能取款，平台不能动用客户的投资所得，所以税款不能直接从里面扣，要交齐了税款之后平台才放款。

根据我朋友所得，要交个人所得税三万左右（交税的转账账号是来自一个联邦银行）。

交钱之后，平台表示收到了税款，审查之后就会放款，可几天过去了，客服又说，之前“石云峰”帮她转的钱$25000涉嫌洗钱，被冻结了，以此为借口，说需要把那$25000补上才能出款，不然通不过审核。

这时候已经是非常明显是诈骗了。

我们再次访问DCM 的官网，找到DCM的LinkedIn，打通了他们公关电话，立马被告知，DCM根本没有任何交易APP，这个APP是诈骗集团盗用了他们公司的Logo，受害者不计其数！而此时，我朋友前前后后已经被骗去了12万美元！

而所谓的赢取金币，也是充分利用了人的博彩心理。（金币晋级的几个等级逐层递增，如滚雪球般一发不可收拾）

据徐女士称，其间她朋友质问过“石云峰”，为什么不能完全靠操作收益进入下一个阶段，对方的说辞是“最近波动大、风险高，节点不好，等比特币涨到15000就提现，到时候平台会把比特币划回到比特币交易所，不用担心。“（徐女士表示，朋友当时确认过，比特币的确从$10000 涨到了$15000+）

后来徐女士的朋友没钱了，“石云峰”就让她去借，还主动提出要帮忙，前前后后总共帮她充了25000平台金币，直接充到她的账户下。（充的是平台金币，并没有经她的手）

这里还要说一下比特币的转账机制。因为对方一开始说公式是用于计算比特币的价格趋势的，所以让受害者买比特币划币到平台。然而比特币的购买和转账过程需要较长的时间，有时候要9天以上，后来对方直接说，可以用国际电汇的方式转账，直接汇进去的美金也可以像比特币一样投资，货币之间随意转换。

一旦徐女士的朋友再起疑心，对方就又开始游说：“DCM是一个很大的融资公司，平台和比特币交易所有签协议，可以随意转换。”  徐女士表示，现在看来选择数字货币，不过是为了不在银行留记录。

徐女士提供的FTC举报案件编号截图。

纽约华人资讯网记者曾致电FTC询问案件进展，可能因为疫情的缘故，并没有接通人工客服，记者只能在语音信箱里留言，等待对方回电，但截止发稿时间，仍然没有收到任何答复。

徐女士告诉记者，她们给Chase 银行相关部门发了邮件，原本希望有机会调查并冻结对方的账号。不过其中一个收款银行表示钱已经被取走了无法退还，另一个收款银行称账号已经被关闭也无法退还，第三个收款银行至今一直没有回复。

1、对方专门针对单身女性，而且潜伏期极长。他们说话漏洞百出，只是很多人在当下那一刻都选择相信自己的感觉，所以即使好几次觉察到不对劲，又怕错怪对方而没有进一步质疑。

2、值得一提的是，现在的交友软件基本都有人脸认证，但凡是没有经过认证的，都要小心。

3、对方非常狡猾，会和你打电话，视频，但从来不见面。他们人应该不在纽约，电话号码是买的，名字是编的，转账的账号地址也是虚拟的，汇款方式用的都是数字货币，不留任何证据。而且不断换马甲，盗用不同的身份和交易平台信息，买新的域名，在不同的国家行骗。

律师解读

就此事件，纽约华人资讯网采访了美国朱建丞国际律师事务所的朱建丞律师，以下是来自朱律师的建议：

现在互联网特别发达，再加上疫情期间很多人都在家里，导致诈骗频繁发生。

最关键的一点，首先你要见到人，不可以跟私人交易，如果对方只是一个个人的话，没有见面肯定是不行的。

第二，不但要见到人，还要见到场地，对方必须要有实体的公司。

第三，要保护好自己，一定要签订合同，要有所谓的契约来制约。

如果这三个条件: 人，公司场地跟契约都不存在的话，那你本身做这件事就是不符合逻辑的。

朱律师进一步强调，诈骗团伙所采用的策略就是所谓的“博傻”心态，每天重复在各大平台发放相同的信息等待有人上当，所以最好在咨询专业的律师或者相关的金融机构核实过信息之后，再进行投资。如果已经发生了这类事情，又没有签合同的话，基本是拿不回钱的。